Umowy z klientami, także kredytowe i ubezpieczeniowe, podpisane od razu po decyzji

Obsługa klientów, także w sektorze finansowym: klient dostaje link, czyta dokument i podpisuje palcem na ekranie telefonu. Wystarczą telefon, internet i minuta, bez wydruku i bez wizyty. Ty widzisz status i masz podpisany plik na koncie.

Wypróbuj za darmo Sprawdź cennik

SignSafe to narzędzie do elektronicznego obiegu dokumentów i zbierania podpisów od klientów B2B i B2C pod umowami, zgodami i ofertami, a w sektorze finansowym także pod dokumentami kredytowymi i ubezpieczeniowymi. Klient otwiera link w przeglądarce, uzupełnia pola i podpisuje palcem na telefonie w minutę, bez rejestracji i aplikacji. Podpisany PDF trafia na konto firmy, a status widać na bieżąco.

Obsługa klientów w sektorze finansowym wymaga szybkości, precyzji i dbałości o dane. SignSafe pomaga przyspieszyć procesy, ograniczyć błędy i uporządkować dokumenty, a klient podpisuje online, w dowolnym miejscu. To prostsza i szybsza obsługa, która buduje zaufanie klientów. Zakres zastosowania zależy od rodzaju dokumentu i wymogów danej instytucji; w razie wątpliwości skonsultuj się z prawnikiem.

Rozwiązanie szyte na miarę

Podpisywanie dokumentów

Składaj odręczne podpisy na dokumentach PDF palcem na ekranie smartfona lub tabletu, w dowolnym miejscu i czasie. Ważne dokumenty podpisujesz od razu, bez względu na to, gdzie jesteś.

Dowiedz się więcej →

Zbieranie podpisów

Szybko zbieraj podpisy od różnych stron na dokumentach elektronicznych. Wystarczy zdefiniować wzorzec dokumentu i zaznaczyć pola do uzupełnienia przez odbiorcę, bez zaawansowanej wiedzy technicznej.

Dowiedz się więcej →

Wypełnianie dokumentów

Wypełniaj i podpisuj dokumenty na komputerze lub urządzeniu mobilnym. Dostajesz dokument z wyznaczonymi polami, uzupełniasz je i podpisujesz tak, jakbyś robił to na papierze. Gotowy PDF jest od razu do użycia.

Dowiedz się więcej →

Co zyska Twoja firma?

Korzystając z narzędzia w obsłudze klientów, także w sektorze finansowym, przyspieszysz podpisywanie umów i obieg dokumentów. Zredukujesz koszty operacyjne, oszczędzisz czas i dasz klientom wygodniejszą obsługę, co wzmacnia ich zaufanie.

Optymalizacja czasu

Szybsze podpisywanie dokumentów kredytowych i ubezpieczeniowych oraz umów z klientami.

Redukcja kosztów

Mniej kosztów operacyjnych związanych z obsługą dokumentów papierowych.

Wygoda klientów

Klient podpisuje online z telefonu, bez wizyty w oddziale czy biurze.

Z czym zwykle się mierzymy

Klient zdecydował się na ofertę, ale umowa utknęła na etapie podpisu

Gdy klient musi wydrukować, podpisać i zeskanować, część osób odkłada to na później. Sprzedaż, która była już „załatwiona”, zaczyna stygnąć.

Zgody i akceptacje regulaminu zbierasz w różnych miejscach

Część przychodzi mailem, część na papierze. Gdy trzeba pokazać, kto na co się zgodził, szukasz po kilku skrzynkach.

Nie wiesz, na jakim etapie jest podpis klienta

Handlowiec dopytuje telefonicznie, a klient czuje się ponaglany. Trudno też zaplanować start realizacji bez pewności, że umowa jest podpisana.

Dokumenty kredytowe i ubezpieczeniowe wymagają podpisu, a klient musi stawić się osobiście

Gdy klient ma dojechać do oddziału lub biura albo wydrukować i odesłać dokumenty, proces się wydłuża, a część osób odkłada podpis na później.

Co zyskujesz

Krótsza droga do umowy

klient podpisuje w dowolnym momencie, z telefonu, bez wizyty i bez skanera

Jasny status

widzisz w czasie rzeczywistym, którzy klienci już podpisali

Zgody w jednym miejscu

podpisane dokumenty zebrane na koncie, łatwe do odnalezienia

Jak to działa

Wgraj umowę lub wzorzec

Dodaj PDF z umową, ofertą albo zgodą. Dla powtarzalnych umów zdefiniuj wzorzec z polami, które klient uzupełnia sam, np. dane firmy czy adres.

Wybierz klienta z listy kontaktów

Wyślij dokument jednemu klientowi lub grupie. Klient dostaje link, nie potrzebuje konta.

Klient uzupełnia i podpisuje

Otwiera dokument w przeglądarce, wypełnia pola i podpisuje palcem na ekranie. Całość zajmuje kilka chwil.

Dostajesz powiadomienie

Mail informuje o nowym podpisie, a na koncie widzisz status każdego dokumentu.

Podpisany PDF jest Twój od razu

Plik trafia na konto. Jeśli sprzedajesz przez własny system, API może zwrócić go do profilu klienta lub leada.

Klient uzupełnia pola i podpisuje

Klient wypełnia pola we wzorcu (dane osoby lub firmy) i podpisuje po otwarciu e-maila jednorazowym kodem, bez hasła, lub na urządzeniu w punkcie.

Co możesz zrobić

Umowy sprzedaży i świadczenia usług z klientami B2B i B2C
Akceptacje ofert i zamówień
Zgody klientów, np. na kontakt lub przetwarzanie danych
Akceptacje regulaminów i warunków współpracy
Aneksy do umów, np. zmiana ceny lub zakresu
Protokoły i potwierdzenia wykonania usługi
Umowy ze wzorca z polami na dane klienta, uzupełniane przed podpisem
Podpis klienta e-mailem z jednorazowym kodem, bez hasła, albo na urządzeniu w punkcie
Dokumenty kredytowe klientów, np. wnioski, oświadczenia i umowy kredytowe
Dokumenty ubezpieczeniowe, np. wnioski, oświadczenia i umowy ubezpieczenia

Dla kogo

Firmy usługowe i handlowe, które zawierają umowy z klientami biznesowymi (B2B)
Firmy obsługujące klientów indywidualnych (B2C), którzy chcą podpisać szybko i bez wizyty
Działy sprzedaży, które chcą skrócić drogę od ofert do podpisanej umowy
Zespoły zbierające od klientów zgody i akceptacje regulaminów
Pośrednicy i firmy z sektora finansowego, które obsługują klientów przy kredytach i ubezpieczeniach

B2B i B2C: czym różni się podpisywanie umów z firmą i z osobą prywatną

W relacjach B2B umowę zwykle podpisuje osoba reprezentująca firmę, często zajęta i w rozjazdach. Ułatwia jej to link, który otworzy w telefonie między spotkaniami. Warto wcześniej ustalić, kto jest uprawniony do podpisu, i wysłać dokument właśnie do tej osoby albo jednocześnie do kilku.

W relacjach B2C ważna jest prostota: klient indywidualny często nie chce nic instalować i zakładać konta. W SignSafe nie musi, otwiera link i podpisuje. Umowa podpisana w SignSafe jest „normalną umową”: nie ma obowiązku dodatkowego potwierdzania jej przez klienta. Tam, gdzie umowa wymaga formy pisemnej, podpis własnoręczny z SignSafe ją spełnia według opinii prawnej z 2023 r. (streszczenie, nie porada prawna). Ogólny opis procesu znajdziesz na stronie podpisywanie umów online.

Akceptacje ofert i zgody, nie tylko umowy

Do podpisu nie trzeba od razu pełnej umowy. Wiele firm potrzebuje potwierdzenia, że klient zaakceptował konkretną ofertę, cennik lub regulamin, zanim zacznie pracę. Taki dokument możesz wysłać w ten sam sposób, a klient akceptuje go podpisem na ekranie.

Podobnie ze zgodami: jeśli zbierasz je w formie dokumentu, możesz je kierować do wielu klientów naraz i na koncie widzieć, kto już odpowiedział. Szczegóły podpisu opisujemy na stronie podpis zdalny.

Gdy klientów jest dużo: wzorzec i API

Przy dużej liczbie umów z klientami sens ma wzorzec dokumentu: raz przygotowujesz układ i pola, a potem tylko wskazujesz adresata. Jeśli dane klientów masz w CRM lub systemie sprzedażowym, rozważ integrację przez API. Dokument wychodzi z profilu klienta, a podpisany PDF wraca do niego automatycznie.

Cennik standardowy opisujemy w cenniku, a przy API przygotowujemy wycenę indywidualną.

Wzorce z polami i podpis bez hasła dla klientów

Jeśli używasz tej samej umowy z każdym klientem, zapisz ją jako wzorzec z polami do wypełnienia przez drugą stronę. Klient sam uzupełnia swoje dane osoby lub firmy, a Ty nie przepisujesz ich z wiadomości.

Podpis odbywa się jednym z czterech sposobów. Najprostszy dla klienta bez konta: e-mail i jednorazowy kod zamiast hasła. Klient z kontem SignSafe może użyć hasła. Jeśli spotykacie się osobiście, klient podpisze na urządzeniu w punkcie, bez logowania. To przykłady zastosowania. Zobacz podpis zdalny.

Masowe podpisywanie: jeśli podpisujesz wiele dokumentów, zaznaczasz te, które chcesz podpisać, i podpisujesz wszystkie naraz. Przydaje się, gdy klient dostaje kilka dokumentów do jednej sprawy.

Obsługa klientów w sektorze finansowym: dokumenty kredytowe i ubezpieczeniowe

W sektorze finansowym klient często podpisuje kilka dokumentów w jednej sprawie: wniosek, oświadczenia, zgody i samą umowę. SignSafe pozwala wysłać taki komplet w jednej wysyłce, a klient podpisuje go na telefonie, bez wizyty i bez drukarki. Ty widzisz, które dokumenty są już podpisane, i masz je na koncie jako PDF. Kolejność podpisów może być dowolna albo ustalona, np. najpierw klient, potem doradca.

To przykłady zastosowania, a nie gwarancja dla każdego dokumentu. Czy dana instytucja, bank lub ubezpieczyciel zaakceptuje taki podpis, zależy od rodzaju dokumentu i jej wymogów. Gdy wymagany jest kwalifikowany podpis elektroniczny, możemy go podłączyć w SignSafe. Ustal zakres z prawnikiem lub działem zgodności; to nie jest porada prawna.

Szybsza obsługa przy mniejszej liczbie błędów

Przy dokumentach finansowych liczy się komplet danych. Wzorzec z polami, takimi jak PESEL (albo identyfikator), data czy tekst, pozwala klientowi samemu uzupełnić dane przed podpisem, a Tobie nie przepisywać ich z wiadomości. Mniej ręcznych poprawek to krótszy czas obsługi i niższe koszty operacyjne związane z papierem. Klient dostaje kopię podpisanego PDF, a Ty masz dokumenty w jednym miejscu.

Bezpieczeństwo i podstawa prawna

Dane klientów i dokumenty są przechowywane na serwerach w Unii Europejskiej (hosting OVH).

Dla klientów biznesowych zawieramy umowę powierzenia przetwarzania danych osobowych.

Podpis w SignSafe jest podpisem własnoręcznym i według opinii prawnej kancelarii Gałecki and Associates z 21 sierpnia 2023 r. spełnia wymogi formy pisemnej, z możliwością weryfikacji grafologicznej.

Gdy wymagany jest kwalifikowany podpis elektroniczny (forma elektroniczna z art. 78¹ KC), możemy go podłączyć w SignSafe. To streszczenie opinii, nie porada prawna.

Opinie prawne i grafologiczne

Opinie prawne i grafologiczna do pobrania

Gałecki and Associates, radca prawny Tomasz Gałecki · 21 sierpnia 2023

Charakter prawny podpisu złożonego odręcznie na ekranie dotykowym urządzenia elektronicznego

Podpis złożony w SignSafe jest podpisem własnoręcznym, a oświadczenie woli podpisane w aplikacji spełnia wymogi formy pisemnej. Gdyby podpis nie spełniał wymogów własnoręczności, oświadczenie jest ważne w formie dokumentowej. Skutkiem prawnym podpis jest równoważny kwalifikowanemu podpisowi elektronicznemu: oba zachowują formę pisemną.

Pobierz opinię (PDF)

Cennik

Jedna prosta cena: 69 zł netto miesięcznie

Płacisz za pełen dostęp do serwisu, a nie za liczbę dokumentów. Nie musisz brać planu na rok ani kupować kilku kont.

Zobacz pełny cennik

69zł

netto / miesiąc

Wypróbuj za darmo

Bezpłatny okres próbny na start

Wykup subskrypcję

Potrzebujesz API albo zmieniasz dostawcę?Identyczny pakiet funkcji za 50% Twojej obecnej ceny, po okazaniu faktury lub oferty.Poproś o ofertę API

Zaufali nam

Z SignSafe korzystają firmy z różnych branż: od agencji pracy i nieruchomości po gastronomię, transport i usługi medyczne.

Opinie klientów

„SignSafe znacząco usprawnił nasze procesy związane z podpisywaniem umów z pracownikami oraz klientami. Dzięki możliwości podpisywania dokumentów zdalnie, bez konieczności osobistego stawiania się w biurze, proces rekrutacji oraz zatrudniania stał się bardziej efektywny i mniej czasochłonny. Narzędzie zapewnia pełną zgodność z przepisami prawnymi, co daje nam pewność, że wszystkie umowy są w pełni wiążące. To rozwiązanie idealne dla branży pracy tymczasowej, gdzie sprawność operacyjna ma kluczowe znaczenie.”

Michel T.R2T — agencja pracy tymczasowej

„Dzięki SignSafe możemy podpisywać umowy pośrednictwa w sprzedaży nieruchomości oraz umowy rezerwacyjne z klientami zdalnie, co znacznie przyspiesza proces. Potwierdzenie warunków z potencjalnymi kupującymi odbywa się szybko i wygodnie, nawet z osobami z zagranicy. To jedno z nielicznych narzędzi, które umożliwia podpisanie umowy rezerwacyjnej online, eliminując potrzebę spotkań osobistych.”

Dorota R.Property Gold — pośrednik sprzedaży nieruchomości

„SignSafe zrewolucjonizował sposób, w jaki zarządzamy dokumentami w naszej restauracji. Dostawcy mogą zdalnie podpisywać umowy i zamówienia, co znacząco przyspiesza proces zaopatrzenia. Pracownicy łatwo akceptują grafiki oraz regulaminy, a klienci podpisują umowy na rezerwacje i organizację eventów online, co oszczędza czas i zwiększa wygodę wszystkich stron.”

Kamila F.Restauracja Mimosa — firma gastronomiczna

Zobacz także

Najczęstsze pytania

Czy klient musi zakładać konto, żeby podpisać umowę?

Nie. Klient otwiera link w przeglądarce, uzupełnia pola i podpisuje palcem na ekranie. Nie rejestruje się i nie instaluje aplikacji.

Czy w SignSafe można podpisywać umowy zarówno z firmami, jak i z osobami prywatnymi?

Tak. Sposób podpisu jest ten sam dla klientów B2B i B2C. Umowa z konsumentem podpisana w SignSafe to normalna umowa, bez obowiązku dodatkowego potwierdzania. To streszczenie, nie porada prawna.

Czy mogę zbierać od klientów zgody i akceptacje regulaminu?

Tak. Zgodę lub akceptację regulaminu przygotowujesz jako dokument PDF i wysyłasz do klienta do podpisu. Podpisane dokumenty widzisz na koncie.

Czy SignSafe to podpis kwalifikowany?

Nie. To podpis własnoręczny spełniający formę pisemną, w skutkach równoważny kwalifikowanemu podpisowi elektronicznemu (opinia G&A z 2023 r.). Gdy wymagana jest forma elektroniczna z art. 78¹ KC, możemy podłączyć w SignSafe kwalifikowany podpis elektroniczny. Z aktem notarialnym nie konkurujemy.

Czy mogę wysłać umowę do kilku klientów jednocześnie?

Tak. Dokument możesz wysłać do jednej lub wielu osób naraz, wybierając je z listy kontaktów. Status każdego podpisu widzisz w czasie rzeczywistym.

Czy da się podpiąć SignSafe do CRM?

Tak, przez API. Dokument wychodzi z Twojego systemu, a podpisany PDF wraca do profilu klienta lub leada. Zakres i wycenę ustalamy indywidualnie.

Ile kosztuje SignSafe?

Plan standardowy kosztuje 69 zł netto miesięcznie, z pełnym dostępem i 1 GB na dokumenty. Na start jest bezpłatny okres próbny, a rezygnacja możliwa jest w dowolnym momencie.

Czy klient może podpisać umowę bez hasła?

Tak. Otwiera e-mail na swoim urządzeniu i wchodzi do dokumentu jednorazowym kodem, bez hasła i bez zakładania konta. Klient z kontem SignSafe może użyć hasła konta.

Czy klient sam uzupełni swoje dane w umowie?

Tak, jeśli dokument jest wzorcem z polami do wypełnienia przez drugą stronę. Klient wpisuje dane osoby lub firmy i podpisuje, a gotowy PDF trafia na Twoje konto.

Czy można podpisać wiele dokumentów naraz?

Tak. Zaznaczasz dokumenty, które chcesz podpisać, i podpisujesz wszystkie naraz. Nie podajemy limitu liczby dokumentów.

Czy SignSafe można użyć do dokumentów kredytowych i ubezpieczeniowych?

Tak, jako narzędzia do wysyłki dokumentów i zbierania podpisów klientów, o ile dany dokument nie wymaga innej formy. Czy konkretna instytucja zaakceptuje podpis własnoręczny z SignSafe, zależy od jej wymogów. Gdy wymagany jest kwalifikowany podpis elektroniczny, możemy go podłączyć w SignSafe. To nie jest porada prawna.

Czy e-podpis obniża koszty obsługi dokumentów w sektorze finansowym?

Tak, ogranicza koszty związane z drukiem, wysyłką i przechowywaniem dokumentów papierowych oraz skraca czas obsługi. Nie podajemy konkretnych kwot, bo zależą od skali i procesów firmy.

Zaktualizowano: 2026-10-05

Rozpocznij bezpłatny okres próbny i odkryj potencjał SignSafe już teraz!

Sprawdź w praktyce, jak łatwo zbierać i składać podpisy online. Wszystkie funkcje możesz przetestować, zanim podejmiesz decyzję.

Wypróbuj za darmo